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一场巨大的风险,这两天在美股强烈释放。
受国家整顿教育培训行业的影响,在美股上市的新东方、高途、好未来等,在周五晚间出现了动辄60%的下跌,大资金不顾一切的出逃。
恐慌之下,几乎所有的中概股都出现大幅下跌。
传导效应之下,A股深度调整!
这种情绪在7月26日,也就是周一,很快传导到了A股。当天上证指数盘中最多下跌超过125点,收盘下跌83个点,跌幅2.34%。深成指和创业板指数则分别下跌2.65%、2.84%。
当天股市主跌的几个板块是白酒、医美、医疗、教育等行业。
教育行业不必多说,龙头中公教育没有任何争议的跌停。上半年风光无限的“医美三巨头”爱美客、华熙生物、昊海生科分别暴跌15%、18%、10%左右!
白酒方面,贵州茅台大跌5%,五粮液大跌8%;医疗方面,通策医疗跌停,爱尔眼科大跌超过10%。
白酒和医疗这些基金重仓股的大跌,意味着A股场内大资金在出逃。
当天,绝大部分板块下跌,只有半导体、锂电池等行业表现还可以。
一般来说,A股前一个交易日出现大跌之后,第二天往往下跌动能衰竭,会有小幅反弹,或者小幅下跌。但7月27日,股市在下午两点钟之后再度直线跳水,截至收盘,上证指数下跌2.49%,深圳成指下跌3.67%,创业板指数下跌4.11%。
短短两天,A股蒸发了4万亿市值!
板块方面,跌幅最狠的换成了盐湖提锂、光伏建筑一体化、固态电池等概念,也就是锂电、光伏这两大高景气行业。
最近两个月以来,半导体、锂电、光伏是当之无愧的三大赛道行业,备受资金追捧,涨幅也十分了得。随着光伏和锂电的崩塌,半导体也难以独善其身。 27日午后,连续暴涨的半导体也大幅回落,收盘勉强红盘。
如果看日线图,这是个高位放出巨量的倒锤头线, 是强烈的见顶信号。
所以这两天的股市基本是这样的轨迹:26日,除了光伏、锂电、半导体之外,几乎所有板块都在跌,27日,光伏、锂电、半导体也加入杀跌阵营,A股所有热点板块悉数阵亡。
港股,比A股跌的更多
其实27日下午两点之前,A股走的还比较平稳,尾盘的快速杀跌,很大程度上是被港股带崩的。
27日的港股,可以用“大型 科技 公司齐崩盘”来形容。恒生 科技 指数是重灾区,重挫7.97%。
个股方面,美团下跌超17%,网易下跌超13%,哔哩哔哩下跌超11%,腾讯控股下跌超8%,阿里巴巴下跌超6%。
这里面,美团跌幅最惨,是因为一则消息。
7月26日,市场监管总局等七部门联合印发了维护外卖送餐员的文件,从保障劳动收入、保障劳动安全、维护食品安全、完善 社会 保障、优化从业环境、加强组织建设、矛盾处置机制这七方面对网络餐饮平台提出要求。
文件提到,平台不得将最严算法作为外卖员考核要求、督促平台及第三方合作单位为建立劳动关系的外卖送餐员参加 社会 保险等。
美团是靠着算法赚钱,文件的规定无疑会影响到美团的利润,而给外卖送餐员增加 社会 保险支出,将导致外卖平台的商业模式受到极大冲击,所以美团股价大跌也就不足为奇了。
其他公司方面,一是腾讯音乐被责令解除网络音乐独家版权,二是微信到8月初这几天暂停新用户账号注册。这也引发了资金对企鹅系股票的抛盘。
在反垄断调查的大背景下,几乎所有互联网平台型公司,都受到了影响,股价因此出现大跌。
目前的互联网平台型公司,别管业绩多么靓丽、增速多么快,在面临反垄断、加强监管这个最大的逻辑之下,股价都会形成趋势性下跌。
现在杀的是估值,在被加强监管影响到业绩之后,接下来的互联网巨头们可能就要面临“杀业绩”了。
无论多牛的公司,一旦形成空头排列的下跌趋势,都不要轻易进场抄底。贵州茅台是A股最牛公司吧,26号大跌5%你抄底,27号马上又跌5%,只要抄几次抄错了,你的本金就会出现大幅亏损。
开放三胎之下的投资方向
无论是互联网的反垄断,还是规范课外教育培训行业,都与当下人口形势密切相关。
在“996”、“内卷”、高生活成本之下,当代年轻人已经不愿意生孩子,甚至结婚都不感兴趣。目前有多胎生育意愿和经济实力的,往往又都是35岁甚至40岁以后的夫妻,但他们的身体条件再生孩子已经比较困难。
一方面,年轻人被压制了生育意愿, 另一方面,这几年教育、互联网、房地产、金融、白酒、医美、医药等行业又大赚特赚。
教育行业不用多说,每年家长给孩子花的补课费少则数千,多则几十万;
互联网的平台型公司开发的各种 游戏 诱导孩子氪金消费,自制力差的孩子荒废学业,令家长头疼不已;
医美行业,利润过于暴利,某医美龙头部分产品毛利率高达99%,秒杀贵州茅台,一些女性舍不得吃舍不得喝,把钱都贡献给了整容美容机构;
至于房地产这个最大的行业,在经历了多年的房价上涨之后,开发商吃尽了红利,无数家庭掏空“六个钱包”往往也只能凑个首付。
面对现实问题,国家这几年也在通过一系列措施降低老百姓负担,比如通过药品集中采购,让药价大幅降低;给房地产商制定“三道红线”,限制其高杠杆激进扩张;对于银行,严控各大中小银行的房贷比例。
看病贵、高房价,严重压制消费和生育,所以要降低这些行业的利润,让利于民,才能从根本上解决人们不愿意生育的问题。
结合这个大背景,什么行业的股票最好别碰,想必大家都清楚了。
著名经济学家任泽平最近说,什么是大势?就是降低房地产、金融、教育、互联网等的利润和垄断,以及由此引发的过去长期对民生和实体经济的挤压和成本,大力发展制造业、硬 科技 、实体经济、新能源、资本市场等。
所以在教育、房地产等行业股票跌跌不休的时候, 象征着制造业和硬 科技 的半导体、锂电、光伏等行业一路上涨。
不过这三个赛道由于短期涨幅过大,获利盘回吐,今天也未能幸免大跌和回落。
经历充分调整之后,这三个行业或许又能乘风破浪重新出发。
这几天资本市场的大风大浪,充分证明了一句话: 炒股一定要跟着政策走!
近日,那个喜欢给中国人排名的老外胡润,又给大家来了一个《2020胡润女企业家榜》,除了大家比较熟悉的碧桂园杨惠妍,陈丽华等榜单的常客外,有一位78岁高龄的鲁忠芳出现在了榜单中,这位女富豪是谁呢?她是怎么就从默默无闻到有了这955亿的身价呢?
通过对榜单中的公司信息“中公教育”进行查询,终于发现了这位老太太的一些信息。原来这家中公教育是2019年借壳亚夏 汽车 在A股上市的一家教育机构,在全国319个城市有着1335家门店,根据股票信息显示,2021年1月28日中公教育市值2423.8亿元,而作为最大股东的鲁忠芳持股41.36%,身价想比胡润排名时又上涨了十多亿。
中公教育是一家教育培训机构,他的创始人是李永新,也就是鲁忠芳的儿子。鲁忠芳之所以能够登上富豪榜,流行的一个说法是因为当年李永新创业时,给了他3万元当作启动资金,李永新成功之后直接送给母亲一个大礼包,公司的大股东。
但公司毕竟不是他一个人的,这大份额的股权不是说送就能送的,其实这里面还有个小故事,后面会详细讲到。根据股东排名显示母亲占比41.36%,儿子占比18.35%,母以子贵,儿子公司成功上市,母亲一跃而起进入富豪榜。
1976年李永新在吉林通化出生,在那个年代家里经济普遍比较差,他还有三个姐姐但他的父母就算是借钱也坚持让李永新一直上学,好在李永新也非常的用功,他知道这读书的机会来之不易。鲁忠芳也告诉他,要想改变这种命运,只有认真读书考上大学,才是我们普通人家翻身的机会。
李永新成绩一直还不错,高中的时候他的目标就是北大,临近高考时他的压力很大,在模拟考试时考得不好,离北大还有一段距离,也有人劝他放弃北大的目标,但李永新相信自己的实力,在1995年高考时考出好成绩顺利进入了北大学习。
1999年,李永新北大毕业,北大的毕业生是非常受欢迎的,包括联想等很多国内外的大公司都表示愿意提供工作岗位,但李永新拒绝了。同学中还有部分出国留学了,考虑到家境问题,他还是想尽快赚钱,于是他选择了创业这条路。
根据自身经历以及周边同学的一些情况,他选择了给到北京来求学的人提供服务,从入学到毕业全程服务。凭着这个想法,李永新还拉到了投资,只是好景不长,投资方很快就撤了资,没有了资金服务公司也办不下去了。李永新又开过高考状元和高考复读的相关培训班,但都以失败而告终。
这时,一位曾经教过李永新的老师找到了他,因为李永新是个学霸,对学习很有一套。而这位老师的儿子想考公务员,但没有信心,想找相关的培训班又找不到,于是就想着让李永新帮忙教一下。这个时候公务员才兴起来,对报考公务员的相关培训几乎是个空白市场。
2001年,李永新回到吉林老家,父母都劝他回老家发展,但他执意要继续到北京求前程。李永新向母亲鲁忠芳借了3万块钱,又回到了北京,创办了公务员培训机构,有着北大学霸的背景,李永新的公务员培训办得很成功,规模也越来越大。
2010年,中公教育集团进行了注册资本的变更,由原先的50万元增加到了1000万元,鲁忠芳以600万现金认购了60%的股份。这就奇怪了,中公教育是李永新一手创办的,但他却没有任何股份,而他妈妈鲁忠芳一个退休工人,怎么会有600万巨款来投资中公教育呢?
前面提到1999年的时候李永新就创业过一次,那时候注册的公司法人就是李永新,而后改行公务员培训,但老公司的营业执照一直没去注销,也没有去年检,2008年的时候被工商吊销了。根据相关规定被吊销的企业法人,在三年内不得担任公司的董事、监事、高级管理人员,因此,李永新那时的股权都是由其母亲代持。
后来李永新从母亲那里转一部分股权过来,但大股东的位置还是给老母亲留着了,也算是对母亲的最大安慰了。都说养儿防老,鲁忠芳却告诉我们,养儿就要养个好儿子,不仅能致富,搞不好还能送你进富豪榜。
中公教育面对的是一些想考公务员、事业单位、教师等公职类岗位的人,在这个细分行业里属于绝对的老大。随着这些年高校毕业生越来越多,想考取这些岗位的人也与日俱增,中公教育的业绩也是一年比一年好,相信老太太在排行榜上还能待很久。
除了在财富富豪榜上,李永新还经常出现在慈善榜单上,说明这位搞教育的好儿子,还是能够回报 社会 的,比如2018年李永新给北大捐款1个亿。鲁忠芳老太太不仅因为能够成为吉林首富而高兴,更是因为有这么一个好儿子感到自豪!
#李永新#
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